Методика розрахунку індексів Е-паспорта буд підприємства

МЕТОДИКА

розрахунку індексів Е-паспорта професійної придатності будівельного підприємства

1. Загальні положення

1.1. Призначення Методики

Ця Методика встановлює єдиний порядок формування, нормалізації, верифікації та автоматизованого розрахунку показників та індексів Е-паспорта професійної придатності будівельного підприємства.

Методика застосовується для:

1. визначення первинних показників Е-паспорта;
2. оцінювання повноти та доказовості поданих відомостей;
3. переведення первинних показників у стандартизовану шкалу від 0 до 100 балів;
4. розрахунку субіндексів;
5. розрахунку основних професійних індексів;
6. розрахунку інтегрального індексу професійної довіри;
7. формування страхового ризикового профілю;
8. оцінювання експозиції страхового ризику;
9. орієнтовного розрахунку потенційно максимального збитку;
10. оцінювання відповідності підприємства конкретному будівельному завданню;
11. застосування критичних шлюзів;
12. визначення статусу професійної придатності підприємства.

Е-паспорт призначений не для оцінювання підприємства лише за розміром, оборотом або кількістю виконаних робіт.

Його основним призначенням є визначення того, чи має будівельне підприємство підтверджені професійні компетентності, ресурси, досвід, системи управління, результати діяльності та рівень надійності, необхідні для виконання відповідного виду будівельної діяльності або конкретного завдання.

2. Система індексів Е-паспорта

У системі Е-паспорта застосовуються такі основні індекси:

Розділ Е-паспорта	Індекс	Призначення
I. Професійна компетентність	ІК	Оцінює професійні компетентності підприємства
II. Професійна та ресурсна спроможність	ІС	Оцінює здатність підприємства виконувати роботи
III. Професійна надійність	ІН	Оцінює надійність професійної діяльності
IV. Професійна довіра та доказовість	ІДК / ІД	Оцінює доказовість даних та інтегральну професійну довіру
V. Страховий ризиковий профіль	ІСРП	Оцінює страховий профіль ризику підприємства
V. Експозиція ризику	СІЕР	Оцінює рівень експозиції страхового ризику
VI. Відповідність конкретному завданню	ІВЗ	Оцінює відповідність підприємства конкретному завданню

Базова логіка системи:

Первинні дані → Докази → Нормалізація → Субіндекси → Інтегральні індекси → Шлюзи → Рішення.

У формальному вигляді:

Xᵢ → Dᵢ → Sᵢ → SIⱼ → ІК / ІС / ІН → ІД → ІСРП / ІВЗ → Статус.

де:

• Xᵢ — фактичне значення первинного показника;
• Dᵢ — рівень доказовості показника;
• Sᵢ — нормована оцінка показника;
• SIⱼ — відповідний субіндекс;
• ІК — індекс професійної компетентності;
• ІС — індекс професійної та ресурсної спроможності;
• ІН — індекс професійної надійності;
• ІД — індекс професійної довіри;
• ІСРП — інтегральний страховий ризиковий профіль;
• ІВЗ — індекс відповідності конкретному завданню.

Така багаторівнева модель уже відповідає логіці структури Вашого Е-паспорта та розмежовує первинні дані, їх доказовість, нормування, субіндекси та інтегральні індекси.

3. Первинні показники

3.1. Принцип первинності даних

Кожен показник Е-паспорта спочатку фіксується як фактичне значення.

Наприклад:

• кількість ключових працівників;
• кількість сертифікованих спеціалістів;
• кількість років досвіду;
• кількість та вартість виконаних контрактів;
• кількість претензій;
• кількість страхових випадків;
• частка субпідрядних робіт;
• вартість найбільшого контракту;
• частка робіт на об’єктах СС3.

Первинний показник сам по собі ще не є індексом.

Для включення до індексного розрахунку він повинен пройти:

1. перевірку повноти;
2. оцінювання доказовості;
3. нормалізацію;
4. за потреби — шлюзову перевірку.

4. Статуси доказовості даних

Для кожного показника Е-паспорта застосовуються чотири статуси доказу:

Статус	Значення
З	заявлено підприємством
Д	документовано
П	підтверджено незалежним джерелом або реєстром
В	верифіковано Біржею

4.1. Принцип підвищення доказовості

Загальний рівень доказовості показника визначається за найвищим підтвердженим статусом.

Базова шкала доказовості:

Статус	Коефіцієнт доказовості
З	0,50
Д	0,75
П	0,90
В	1,00

Біржа може встановлювати інші значення коефіцієнтів для окремих категорій показників.

4.2. Скоригована оцінка показника

Якщо показник має нормовану оцінку Sᵢ, а його рівень доказовості визначений коефіцієнтом Dᵢ, то:

Sᵢ = Sᵢ × Dᵢ*

де:

• Sᵢ* — скоригована оцінка;
• Sᵢ — базова нормована оцінка;
• Dᵢ — коефіцієнт доказовості.

Це означає, що навіть високе заявлене значення показника не повинно мати такої самої ваги, як документально або незалежно підтверджене значення.

5. Коефіцієнт повноти даних

Для Е-паспорта розраховується коефіцієнт повноти даних КП.

КП = (Σ wᵢ × Aᵢ / Σ wᵢ) × 100 %

де:

• wᵢ — вага показника;
• Aᵢ = 1, якщо необхідні дані подані;
• Aᵢ = 0, якщо дані не подані.

Для частково заповнених показників Біржа може застосовувати проміжні значення:

• 0,25;
• 0,50;
• 0,75.

Рекомендовані статуси:

КП	Статус повноти
90–100 %	повний Е-паспорт
75–89 %	достатньо повний
60–74 %	частково повний
менше 60 %	недостатній для повного оцінювання

Якщо відсутні дані щодо критичного показника, відповідний критичний шлюз вважається таким, що не пройдений.

6. Нормалізація первинних показників

Для забезпечення можливості порівняння різних показників усі показники переводяться у шкалу:

від 0 до 100 балів.

6.1. Показники позитивного напряму

Для показників, де більше значення означає кращий результат:

Sᵢ = min(100; 100 × Xᵢ / Nᵢ)

де:

• Xᵢ — фактичне значення;
• Nᵢ — нормативне або цільове значення.

Наприклад, якщо норма становить 10 сертифікованих спеціалістів, а фактично їх 8:

S = 8 / 10 × 100 = 80 балів.

6.2. Показники негативного напряму

Для показників, де менше значення означає кращий результат:

Sᵢ = max(0; 100 × (1 − Xᵢ / Lᵢ))

де:

• Xᵢ — фактичне значення;
• Lᵢ — гранично допустиме значення.

Наприклад:

• кількість значних претензій;
• частота страхових випадків;
• частка прострочених зобов’язань;
• частка критичних порушень.

6.3. Інтервальні показники

Якщо оптимальне значення показника знаходиться у встановленому діапазоні:

Sᵢ = 100, якщо Xᵢ знаходиться в межах нормативного інтервалу.

При відхиленні від інтервалу оцінка зменшується відповідно до затвердженої шкали.

7. Розрахунок субіндексів

Кожен підрозділ Е-паспорта може формувати відповідний субіндекс.

Базова формула:

SIⱼ = Σ (wᵢ × Sᵢ)*

де:

• SIⱼ — субіндекс;
• wᵢ — вага показника;
• Sᵢ* — скоригована нормована оцінка показника.

У межах одного субіндексу:

Σwᵢ = 1,00 або 100 %.

Приклад:

Субіндекс кадрової компетентності =
0,40 × кваліфікація +
0,30 × сертифікація +
0,20 × досвід +
0,10 × професійний розвиток.

Конкретні ваги встановлюються Реєстром норм, ваг та шлюзів Біржі.

8. Індекс професійної компетентності — ІК

8.1. Призначення

ІК оцінює рівень професійних компетентностей підприємства, необхідних для здійснення відповідних видів будівельної діяльності.

ІК може формуватися із субіндексів:

• професійної кваліфікації персоналу;
• професійної освіти;
• сертифікації;
• спеціальних допусків;
• професійного досвіду;
• цифрової компетентності;
• професійного розвитку;
• спеціалізації.

Базова формула:

ІК = Σ (Wⱼ × SIⱼ)

де:

• Wⱼ — вага відповідного субіндексу;
• SIⱼ — значення субіндексу.

Результат:

ІК = від 0 до 100.

9. Індекс професійної та ресурсної спроможності — ІС

9.1. Призначення

ІС оцінює фактичну здатність підприємства забезпечити виконання будівельних робіт необхідними:

• людськими ресурсами;
• технічними ресурсами;
• матеріальними ресурсами;
• фінансовими ресурсами;
• цифровими системами;
• організаційними системами;
• партнерськими та субпідрядними ресурсами.

Базова формула:

ІС = Σ (Wⱼ × SIⱼ)

Результат:

ІС = від 0 до 100.

ІС не означає автоматичну відповідність конкретному контракту. Для цього додатково застосовується ІВЗ.

10. Індекс професійної надійності — ІН

10.1. Призначення

ІН характеризує здатність підприємства стабільно, відповідально та передбачувано виконувати професійні зобов’язання.

До складу ІН можуть входити:

• історія виконання контрактів;
• якість виконаних робіт;
• претензійна історія;
• історія професійних спорів;
• дисципліна виконання зобов’язань;
• системи управління якістю;
• системи управління ризиками;
• охорона праці та безпека;
• професійна етика;
• історія взаємодії із замовниками.

Базова формула:

ІН = Σ (Wⱼ × SIⱼ)

Результат:

ІН = від 0 до 100.

11. Індекс доказовості — ІДК

11.1. Призначення

ІДК визначає не професійний рівень підприємства, а ступінь доведеності та перевіреності його Е-паспорта.

До складу ІДК рекомендовано включити:

1. повноту поданих даних;
2. частку показників, підтверджених документально;
3. частку показників, підтверджених незалежними джерелами;
4. частку показників, верифікованих Біржею.

В Е-паспорті вже передбачена окрема система верифікації, яка охоплює повноту даних, документальне підтвердження, незалежне підтвердження, частку верифікованих показників та статус актуальності.

Базова формула:

ІДК = 0,20 × КП + 0,25 × КД + 0,25 × КПД + 0,30 × КВ

де:

• КП — коефіцієнт повноти;
• КД — частка документально підтверджених показників;
• КПД — частка показників, підтверджених незалежними джерелами;
• КВ — частка показників, верифікованих Біржею.

ІДК визначається у шкалі:

від 0 до 1,00.

Для використання у звітах може також відображатися:

від 0 до 100 %.

12. Індекс професійної довіри — ІД

12.1. Призначення

ІД є інтегральним показником професійної довіри до підприємства.

Він об’єднує:

• професійну компетентність;
• професійну та ресурсну спроможність;
• професійну надійність;
• рівень доказовості Е-паспорта.

Базова формула, передбачена актуальною структурою Е-паспорта:

ІД = (0,30 × ІК + 0,35 × ІС + 0,35 × ІН) × ІДК.

Таким чином, високий професійний потенціал підприємства повинен отримувати повний індекс довіри лише за достатнього рівня доказовості.

12.2. Адаптація ваг

Ваги ІК, ІС та ІН можуть змінюватися залежно від:

• виду діяльності;
• ролі підприємства;
• класу наслідків;
• типу об’єкта;
• мети оцінювання;
• вимог замовника, інвестора, банку або страховика.

При цьому:

сума ваг ІК + ІС + ІН завжди повинна дорівнювати 1,00.

13. Страховий ризиковий профіль

13.1. Призначення ІСРП

ІСРП оцінює страховий профіль підприємства.

Він не є показником професійної придатності.

Високий рівень страхового ризику може бути пов’язаний не з низькою якістю підприємства, а з характером його діяльності, наприклад:

• виконанням робіт на об’єктах СС3;
• складними інфраструктурними проєктами;
• великими контрактами;
• високою концентрацією відповідальності.

Тому:
ІД відповідає на питання: «Наскільки підприємство професійно придатне?»
а:
ІСРП відповідає на питання: «Який рівень страхового ризику пов’язаний з діяльністю підприємства?»

14. Субіндекс експозиції ризику — СІЕР

14.1. Призначення

СІЕР визначає обсяг та характер ризикової експозиції підприємства.

До його складу входять:

1. типи об’єктів;
2. клас наслідків;
3. вартість контрактів;
4. максимальна концентрація ризику;
5. частка робіт підвищеної складності;
6. частка субпідрядних робіт.

Базова формула:

СІЕР = 0,20 × ТОР + 0,20 × КНО + 0,20 × ВК + 0,15 × КР + 0,15 × РПС + 0,10 × СР

де:

• ТОР — оцінка ризику за типами об’єктів;
• КНО — оцінка за класами наслідків;
• ВК — оцінка ризику залежно від вартості контрактів;
• КР — концентрація ризику;
• РПС — частка робіт підвищеної складності;
• СР — субпідрядна експозиція.

Для СІЕР застосовується ризикова шкала:

чим вище значення, тим вищою є експозиція ризику.

15. Інтегральний страховий ризиковий профіль — ІСРП

ІСРП формується з показників:

1. страхової історії;
2. історії професійних претензій і збитків;
3. професійної експозиції ризику;
4. управління професійними та будівельними ризиками;
5. управління субпідрядним ризиком;
6. концентрації та експозиції страхового ризику;
7. страхової та фінансової стійкості.

Базова формула:

ІСРП = 0,20 × СІСІ + 0,20 × СІПЗ + 0,15 × СІЕР + 0,15 × СІУР + 0,10 × СІСР + 0,10 × СІКР + 0,10 × СІСФ.

де:

• СІСІ — субіндекс страхової історії;
• СІПЗ — субіндекс професійних претензій і збитків;
• СІЕР — субіндекс експозиції ризику;
• СІУР — субіндекс управління ризиками;
• СІСР — субіндекс субпідрядного ризику;
• СІКР — субіндекс концентрації ризику;
• СІСФ — субіндекс страхової та фінансової стійкості.

Саме така базова формула та склад ІСРП закладені в актуальній структурі Е-паспорта.

Для страхових цілей ваги можуть адаптуватися залежно від:

• виду діяльності;
• ролі підприємства;
• класу наслідків;
• виду страхування;
• типу об’єкта;
• вимог перестрахування.

16. Потенційно максимальний збиток — ПМЗ

ПМЗ застосовується для орієнтовної оцінки максимальної страхової експозиції.

Базова формула:

ПМЗ = База потенційного збитку × Кк × Кр × Кв × Кт

де:

• База потенційного збитку — вартість робіт або релевантна частина вартості об’єкта;
• Кк — коефіцієнт класу наслідків;
• Кр — коефіцієнт професійного ризику виду робіт;
• Кв — коефіцієнт впливу на третіх осіб;
• Кт — коефіцієнт технічної складності.

Ця модель ПМЗ вже закладена у структурі Е-паспорта.

ПМЗ може використовуватися для:

• попереднього визначення страхового ліміту;
• оцінки концентрації ризику;
• розрахунку страхового коефіцієнта;
• формування страхового профілю конкретного завдання.

17. Індекс відповідності конкретному завданню — ІВЗ

17.1. Призначення

ІВЗ є динамічним індексом.

На відміну від ІК, ІС, ІН та ІД він не є постійною характеристикою підприємства.

ІВЗ визначає:

наскільки конкретне будівельне підприємство з його підтвердженим Е-паспортом відповідає вимогам конкретного будівельного контракту, об’єкта або завдання.

17.2. Базові блоки ІВЗ

До розрахунку ІВЗ рекомендовано включати:

1. професійну відповідність виду робіт;
2. відповідність професійної спеціалізації;
3. відповідність досвіду;
4. відповідність кадрових ресурсів;
5. відповідність технічних ресурсів;
6. відповідність фінансової спроможності;
7. відповідність системи управління ризиками;
8. відповідність страховому профілю;
9. ризикову відповідність конкретному завданню.

Частина вимог може оцінюватися як:

• відповідає;
• частково відповідає;
• не відповідає.

Такий принцип уже застосовується у структурі Вашого розділу ІВЗ.

18. Критичні шлюзи

18.1. Призначення

Критичні шлюзи застосовуються до показників, відсутність або невідповідність яких не може компенсуватися високими балами за іншими показниками.

До них можуть належати:

• необхідне право або допуск;
• обов’язкова кваліфікація;
• необхідний ключовий персонал;
• мінімальний релевантний досвід;
• мінімальна фінансова спроможність;
• необхідний страховий ліміт;
• критичні обмеження за безпекою або надійністю.

18.2. Правило шлюзу

Якщо:
хоча б один критичний шлюз не пройдений,
то:
підприємство не може автоматично отримати позитивну рекомендацію незалежно від числового значення індексу.

У такому випадку можливий статус:

• потребує додаткового підтвердження;
• умовно придатне;
• не відповідає конкретному завданню.

19. Розрахунок ІВЗ

Базова формула:

ІВЗ = Σ (Wⱼ × SIⱼ)

де:

• Wⱼ — вага блоку відповідності;
• SIⱼ — субіндекс відповідності.

У межах ІВЗ:

ΣWⱼ = 1,00.

Після розрахунку числового ІВЗ обов’язково здійснюється перевірка критичних шлюзів.

20. Інтерпретація результатів

20.1. Основні професійні індекси

Для ІК, ІС, ІН та ІД рекомендовано застосовувати:

Значення	Інтерпретація
90–100	дуже високий рівень
80–89	високий рівень
70–79	достатній рівень
60–69	умовно достатній
менше 60	недостатній

20.2. ІВЗ

ІВЗ	Рекомендація
85–100	висока відповідність
70–84	достатня відповідність
55–69	часткова відповідність
менше 55	низька відповідність

За наявності негативного критичного шлюзу позитивна рекомендація автоматично не формується.

20.3. Ризикові індекси

Для ІСРП та СІЕР застосовується протилежний принцип:

чим вище значення, тим вищий рівень ризику.

Рекомендована інтерпретація:

Значення	Рівень ризику
0–24	низький
25–49	помірний
50–74	підвищений
75–100	високий

21. Статус професійної придатності підприємства

Підсумковий статус формується на підставі:

1. ІК;
2. ІС;
3. ІН;
4. ІД;
5. рівня доказовості;
6. повноти даних;
7. критичних шлюзів.

Рекомендовані статуси:

Придатне

Присвоюється, якщо:

• ІД відповідає встановленому порогу;
• критичні шлюзи пройдені;
• Е-паспорт має достатній рівень повноти та доказовості.

Умовно придатне

Присвоюється, якщо:

• окремі показники потребують підтвердження;
• наявні компенсовані обмеження;
• необхідне додаткове документування.

Потребує підтвердження

Присвоюється, якщо:

• недостатня доказовість;
• неповні дані;
• відсутня верифікація критичних показників.

Непридатне

Присвоюється, якщо:

• не пройдено критичні шлюзи;
• професійні індекси нижчі встановленого мінімуму;
• наявні критичні ризики.

22. Адаптація методики

Біржа може встановлювати:

• базові норми;
• ваги;
• критичні шлюзи;
• граничні значення;
• шкали нормалізації.

Користувач системи може застосовувати:

• стандартні ваги Біржі;
• адаптовані ваги для конкретного завдання;
• спеціальні критерії відповідно до власних потреб.

При цьому:

адаптація ваг не повинна змінювати фактичні дані Е-паспорта.

Вона змінює лише пріоритетність показників для конкретної мети оцінювання.

23. Реєстр норм, ваг та шлюзів

Для автоматизації розрахунків Біржа веде окремий Реєстр норм, ваг та шлюзів.

Для кожного показника в Реєстрі визначаються:

Код	Показник	Напрям	Норма	Граничне значення	Вага	Шлюз
К-01	Ключовий персонал	↑	встановлена	мінімальна	___ %	так / ні
К-02	Професійна кваліфікація	↑	встановлена	мінімальна	___ %	так / ні
С-01	Ресурсна забезпеченість	↑	встановлена	мінімальна	___ %	так / ні
Н-01	Професійні претензії	↓	встановлена	максимальна	___ %	так / ні
Р-01	Експозиція ризику	↑ ризик	встановлена	—	___ %	ні

Реєстр є основою для автоматизованого розрахунку та може оновлюватися без зміни структури самого Е-паспорта.

24. Версійність та відтворюваність

Кожен розрахунок повинен містити:

1. ідентифікатор підприємства;
2. дату розрахунку;
3. дату останньої верифікації;
4. версію Е-паспорта;
5. версію Методики;
6. версію Реєстру норм;
7. версію системи ваг;
8. перелік застосованих шлюзів;
9. рівень повноти даних;
10. рівень доказовості.

Це забезпечує можливість повторного відтворення будь-якого розрахунку.

25. Підсумковий алгоритм автоматичного розрахунку

Автоматизована система здійснює розрахунок у такій послідовності:

Крок 1

Отримання даних Е-паспорта.

Крок 2

Перевірка повноти даних.

Крок 3

Визначення статусу доказовості кожного показника.

Крок 4

Нормалізація показників у шкалу 0–100.

Крок 5

Коригування показників за рівнем доказовості.

Крок 6

Розрахунок субіндексів.

Крок 7

Розрахунок ІК, ІС та ІН.

Крок 8

Розрахунок ІДК.

Крок 9

Розрахунок ІД.

Крок 10

Розрахунок СІЕР та інших страхових субіндексів.

Крок 11

Розрахунок ІСРП.

Крок 12

За потреби — розрахунок ПМЗ.

Крок 13

Для конкретного завдання — розрахунок ІВЗ.

Крок 14

Перевірка критичних шлюзів.

Крок 15

Формування автоматичного статусу та рекомендації.

26. Заключне положення

Результати розрахунку індексів Е-паспорта є цифровою оцінкою, сформованою на основі:

• поданих даних;
• їх доказовості;
• затверджених норм;
• ваг;
• правил нормалізації;
• критичних шлюзів.

Індекси не замінюють професійного рішення замовника, страховика, інвестора або іншого користувача.

Вони забезпечують:
єдину, порівнювану, прозору та відтворювану основу для прийняття такого рішення.

Е-паспорт та система індексів повинні використовуватися як цифровий механізм переходу від окремих непорівнюваних відомостей про будівельне підприємство до структурованого професійного профілю:

Дані → Докази → Компетентність → Спроможність → Надійність → Довіра → Страховий ризик → Відповідність конкретному завданню → Рішення.

Додаток 1 — «Реєстр первинних показників, норм, напрямів нормалізації та ваг».

Додаток 2 — «Матриця адаптації ваг залежно від користувача та мети оцінювання».